別人借銀行卡收錢(qián)有影響嗎(別人借銀行卡號(hào)收錢(qián)有影響嗎)

銀行卡借別人用要承擔(dān)什么責(zé)任

銀行卡外借會(huì)承擔(dān)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任；如果造成的情節(jié)是屬于比較嚴(yán)重的，那么也是有可能會(huì)承擔(dān)刑事責(zé)任的；即使借卡者是屬于主要的責(zé)任，那么對(duì)于出借人也是會(huì)承擔(dān)起連帶責(zé)任的。

一、法院對(duì)出借人存在以下處理方式：

1、判決出借人與借用人直接承擔(dān)連帶責(zé)任;

2、判決出借人僅對(duì)本金承擔(dān)責(zé)任;

3、判決出借人根據(jù)自己的過(guò)錯(cuò)對(duì)本金(或者包括利息)承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。

二、使用銀行卡注意事項(xiàng)：

1、提高警惕，不要出借賬號(hào)。如果出借賬號(hào)，建議簽訂書(shū)面合同，將借用賬號(hào)的名稱、期限、用途、轉(zhuǎn)賬金額及責(zé)任承擔(dān)等進(jìn)行約定。在賬號(hào)款項(xiàng)交接或轉(zhuǎn)帳時(shí)必須保留證據(jù)；

2、審計(jì)部門(mén)應(yīng)加大對(duì)出借銀行賬號(hào)的審計(jì)力度，在審查被審計(jì)單位“銀行存款日記賬”時(shí)，應(yīng)注意發(fā)現(xiàn)賬上是否存在與被查單位業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的收付業(yè)務(wù)；是否存在僅有金額而無(wú)明確摘要的事項(xiàng)；

3、對(duì)出租、出借銀行賬號(hào)進(jìn)行違法犯罪行為的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，要嚴(yán)格追究相關(guān)人員的責(zé)任，有效地堵住經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的漏洞

銀行卡外借這種行為是很容易導(dǎo)致自己的利益受到損失，只要因借銀行卡而造成嚴(yán)重的情節(jié)，那么對(duì)于出借人來(lái)說(shuō)都是需要承擔(dān)起所有的經(jīng)濟(jì)責(zé)任，但如果在借出之后所造成的行為是屬于自己不知情的，那么對(duì)于出借人是不會(huì)承擔(dān)責(zé)任的。

法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十七條之一　【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

【竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

還款時(shí)對(duì)方用別人的銀行卡收款有影響嗎還款時(shí)對(duì)方用別人的銀行卡收款有影響嗎？

如果您是在還款時(shí)把錢(qián)打到對(duì)方指定的銀行卡賬戶上，而這張銀行卡確實(shí)是別人的，那么對(duì)于您的還款并沒(méi)有影響。因?yàn)閷?duì)于貸款人來(lái)說(shuō)，只要按期按額還款即可。貌似，貸款人并不會(huì)關(guān)心收款方銀行卡的歸屬信息。

但是需要注意的是，在把錢(qián)打到別人的銀行卡上時(shí)，要確認(rèn)銀行卡歸屬人是否是信任的人，以免被騙取錢(qián)財(cái)。在進(jìn)行貸款、還款等任何涉及金錢(qián)流動(dòng)的操作時(shí)，一定要保護(hù)好自己的銀行卡、密碼等信息，提高安全意識(shí)，防止出現(xiàn)不必要的損失。

銀行卡借給別人走賬有什么風(fēng)險(xiǎn)

銀行卡借給別人走賬可能涉及某些違法活動(dòng)。比如利用你的銀行卡收取違法收益或者利益、進(jìn)行行賄受賄轉(zhuǎn)賬之用、被利用詐騙收錢(qián)之用、還可能會(huì)用于洗錢(qián)。持卡人將銀行卡用于這些活動(dòng)的話要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。不要輕易用自己的銀行卡給別人走賬，而且銀行管理規(guī)定銀行卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產(chǎn)生的任何后果均由本人負(fù)責(zé)。《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條：個(gè)人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開(kāi)立記名賬戶；凡在中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶的單位，應(yīng)當(dāng)憑中國(guó)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶許可證申領(lǐng)單位卡；銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

熟人說(shuō)把銀行卡號(hào)借給他幫公司走賬，我會(huì)違法嗎？

銀行卡被人用人借用犯法，卡的所有人，也就是卡的主人要負(fù)法律責(zé)任，根據(jù)銀行卡相關(guān)管理?xiàng)l例的規(guī)定，銀行賬戶應(yīng)當(dāng)是實(shí)名制，任何人不得將自己的銀行卡出租或者借給他人使用，一旦造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。所以，將銀行卡借給他人使用，也要承擔(dān)相信的民事或者刑事責(zé)任。

2.無(wú)論如何，卡的所有人應(yīng)該承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。因?yàn)椋y行卡不能隨意借給他人使用，自己的出借行為是過(guò)錯(cuò)行為，應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任。同時(shí)，若自己能證明您百度知道

把銀行卡借給別人走賬犯法嗎

童陳律師

行業(yè)觀察員

律師

咨詢關(guān)注

成為第857位粉絲

根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，借給別人走賬的屬于違法行為。按照管理辦法，給予警告并處以1000元罰款；如果是經(jīng)營(yíng)性的存款人行為的，給予警告并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款；如果觸犯刑事犯罪的，按實(shí)際情況進(jìn)行分析，主觀上知道走賬、洗錢(qián)的，構(gòu)成犯罪。

法律分析

存款人使用銀行結(jié)算賬戶，是不可以有以下行為：（一）違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。（二）違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。（三）利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。（四）出租、出借銀行結(jié)算賬戶。（五）從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。（六）法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開(kāi)戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。如果是非經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以1000元罰款；如果是經(jīng)營(yíng)性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款；如果存款人有上述所列第六項(xiàng)行為的，給予警告并處以1000元的罰款。

法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百九十一條 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。公司用您的銀行卡走賬會(huì)涉及轉(zhuǎn)移公司財(cái)物的行為，漏稅或逃稅行為等違法行為，您可能會(huì)被稅務(wù)調(diào)查要求補(bǔ)稅等，不補(bǔ)稅就會(huì)被拉入黑名單，或被起訴，具有很大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

公司用私人賬戶走賬，在員工知情的情況下則員工也需承擔(dān)責(zé)任。

公司財(cái)務(wù)賬戶使用私人賬戶是不合法的

根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十五條，存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為：

（一）違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

（二）違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。

（三）利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。

（四）出租、出借銀行結(jié)算賬戶。

（五）從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。

（六）法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開(kāi)戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。

銀行卡給別人收款有什么風(fēng)險(xiǎn)

銀行卡借給別人走賬有什么風(fēng)險(xiǎn)？

最好不要給別人借走銀行卡，因?yàn)橐亲约旱目ń枇藙e人，一旦產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)損失或者其他后果都是要本人負(fù)責(zé)的。假如涉及違法交易，你要是沒(méi)有辦法證明自己不知情，那是要承擔(dān)一定的責(zé)任的。即使有證據(jù)表明自己是被盜用，不知情或是無(wú)意丟失，那也得積極配合調(diào)查，所以需要保護(hù)好自己的銀行卡，不要借給他人使用。

辦銀行卡給別人用有什么后果？

辦銀行卡給別人使用會(huì)造成一些安全隱患，若銀行卡使用人進(jìn)行了一些洗錢(qián)或者違法行為，那么銀行卡出借人會(huì)承擔(dān)連帶責(zé)任，也會(huì)影響其他銀行卡的使用，其他銀行卡可能會(huì)被凍結(jié)，并且還存在信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)中國(guó)人民銀行《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》里有規(guī)定：銀行卡只能本人使用，不得出借或者轉(zhuǎn)借，并且要謹(jǐn)防被盜刷。

銀行卡有風(fēng)險(xiǎn)怎么解除？

1、撥打發(fā)卡銀行的客服熱線電話，轉(zhuǎn)接人工服務(wù)咨詢出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的原因，按照工作人員提示操作。

2、可以暫時(shí)凍結(jié)銀行卡，再去附近銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)咨詢?cè)颍扇⌒薷你y行卡密碼，或者注銷(xiāo)銀行卡等措施解除風(fēng)險(xiǎn)。

別人借銀行卡轉(zhuǎn)錢(qián)有關(guān)系嗎

當(dāng)然有關(guān)系，正常情況下不需要用別人的賬號(hào)，是刑事責(zé)任。個(gè)人建議：關(guān)于自己的個(gè)人信息以及銀行卡不要出借給他人，親朋好友也不行

1、如果是合法轉(zhuǎn)帳，對(duì)你不會(huì)有任何風(fēng)險(xiǎn)。

2、如果涉嫌非法交易，你就需要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括賠償責(zé)任。

3、轉(zhuǎn)帳可以不用他人的銀行卡，現(xiàn)金也可以匯款轉(zhuǎn)帳。

提供自己的銀行卡幫人轉(zhuǎn)賬.轉(zhuǎn)錢(qián)。以為找到了躺著賺錢(qián)的美差其實(shí)你可能已經(jīng)走上了違法犯罪的道路。

相關(guān)罪名：掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪；幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

隨意出借銀行卡轉(zhuǎn)帳違反與銀行的約定，辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關(guān)系，這種合同關(guān)系是不具有轉(zhuǎn)移性的，所以在沒(méi)有取得銀行同意的情況下，私自轉(zhuǎn)讓銀行卡，意味著將自己所應(yīng)承擔(dān)的合同權(quán)利和義務(wù)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓變更，既是違約行為也是無(wú)效行為。根據(jù)中國(guó)人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第五章第二十八條規(guī)定：個(gè)人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開(kāi)立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。此外，銀行卡隨意借給他人轉(zhuǎn)賬最大的風(fēng)險(xiǎn)就是別人可能會(huì)用出借人的卡進(jìn)行洗錢(qián)、行賄或受賄等，尤其是洗錢(qián)，目前管理部門(mén)是有實(shí)時(shí)監(jiān)控的，而且洗錢(qián)行為已入刑，處罰也很?chē)?yán)厲，最好不要出借銀行卡。如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢(qián)、走私、詐騙等，或與他人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛的話，公安人員肯定會(huì)通過(guò)身份證和銀行卡追究到出借人的身上來(lái)。

別人用我的銀行卡過(guò)賬有什么危險(xiǎn)？

有些人可能會(huì)用銀行卡做非法的事情。如果他們?nèi)匀挥凶约旱纳矸葑C信息，最好在網(wǎng)上貸款。如果他們有能力償還，他們只能自己償還。不幸的是，他們是唯一的。因此，如果你想借銀行卡過(guò)賬，你必須弄清楚它們的用途，否則，不管關(guān)系有多好，都不建議你借。

自愿為他人使用銀行卡是可以的。這不違法，但有責(zé)任。銀行卡實(shí)名制由用戶按規(guī)定使用，嚴(yán)禁出租、出借銀行卡。將銀行卡借給他人有什么影響？首先將銀行卡借給他人違反了中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行卡管理的規(guī)定。第二，如果他們使用該卡洗錢(qián)或從事其他非法交易，您應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

拓展資料：

1.根據(jù)中國(guó)人民銀行《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第五章第二十八條規(guī)定，個(gè)人申請(qǐng)銀行卡時(shí)，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡行提供公安部門(mén)指定的有效身份證，并在通過(guò)開(kāi)證行審核后為其開(kāi)立注冊(cè)賬戶。銀行卡及其賬戶只能由發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人使用，不得出租或出借。

2.當(dāng)客戶申請(qǐng)銀行卡時(shí)，他與兩家銀行都建立了合同關(guān)系。本合同關(guān)系不可轉(zhuǎn)讓。因此，如果客戶在未經(jīng)銀行同意的情況下轉(zhuǎn)讓銀行卡，則意味著客戶轉(zhuǎn)讓并改變了其合同權(quán)利和義務(wù)，這既是違約，也是無(wú)效行為。

一：把銀行卡借給別人可能是違法的。

銀行規(guī)定所有的信用卡和借記卡只限于我個(gè)人使用。如果我將信用卡借給他人，我將承擔(dān)由此產(chǎn)生的任何后果。如有販毒、洗錢(qián)、走私、詐騙等犯罪行為，或與他人發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛，公安人員將通過(guò)其身份證、銀行卡進(jìn)行調(diào)查。

個(gè)人申請(qǐng)銀行卡（儲(chǔ)值卡除外）時(shí)，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)提供本人經(jīng)公安部門(mén)指定的有效身份證，經(jīng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)審核合格后，為其開(kāi)立注冊(cè)賬戶；

在中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶的單位，憑中國(guó)人民銀行頒發(fā)的開(kāi)戶許可證申請(qǐng)單位卡；

1.、 銀行卡及其賬戶只能由發(fā)卡機(jī)構(gòu)認(rèn)可的持卡人使用，不得出租或出借。

2..公司向個(gè)人賬戶支付貨物違反《會(huì)計(jì)法》和《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》，涉嫌逃稅，屬于違法行為。

3.未經(jīng)單位同意，員工個(gè)人將收到的資金直接存入個(gè)人賬戶，屬于挪用資金行為。情節(jié)嚴(yán)重的，可以構(gòu)成挪用資金罪，依法追究刑事責(zé)任。

4.如果只有個(gè)人賬戶，也可能涉及逃稅。這也是違法行為。如果被發(fā)現(xiàn)，將被處以罰款，沒(méi)收違法所得，甚至受到刑事處罰。因此，使用帳戶是非法的。無(wú)論其形式如何，它都是非法的，將受到法律的懲罰。